代開不實收入證明、違規(guī)攬客、員工無證上崗……今年以來，已有10余家券商分公司或營業(yè)部因各類違規(guī)行為收到監(jiān)管罰單，引發(fā)廣泛關(guān)注。
違規(guī)亂象頻現(xiàn)，暴露出部分證券從業(yè)人員合規(guī)意識淡薄，為攬客戶、沖業(yè)績不惜踩踏監(jiān)管紅線。有的券商員工為吸引更多投資者或銷售更多高風險金融產(chǎn)品，主動幫助客戶作弊，拔高客戶風險承受等級；有的雇傭他人頂替展業(yè)，以返還傭金、銷售提成、贈送禮品等方式委托第三方協(xié)助開戶等，屢屢在監(jiān)管“雷區(qū)”試探。
券商營業(yè)部往往背負著新增開戶、產(chǎn)品銷售、資產(chǎn)增值等績效指標。在業(yè)績壓力下，部分營業(yè)部選擇鋌而走險，將獲客數(shù)量、產(chǎn)品銷售規(guī)模視為考核唯一導(dǎo)向，而合規(guī)則成了能省即省的成本負擔。
走捷徑、�；ㄕ校此颇軒矶唐诳蛻袅髁俊N售增長，實則埋下了長遠隱患。無視投資者風險承受能力和適當性要求的粗放式攬客，極易引發(fā)投資風險，損害投資者利益；不顧崗位分離要求，刻意混淆銷售與合規(guī)職能的營銷模式，極易出現(xiàn)違規(guī)推銷。部分券商內(nèi)部控制不完善、監(jiān)督管理浮于形式，既有損公司的長遠發(fā)展，更破壞了市場公平競爭環(huán)境，影響了市場平穩(wěn)健康運行。
當合規(guī)管理淪為紙上空談，吃罰單便成了必然。近年來，監(jiān)管部門持續(xù)加強對券商的監(jiān)管力度，不斷完善證券行業(yè)道德準則以及從業(yè)人員展業(yè)要求，一再強調(diào)行業(yè)機構(gòu)要專業(yè)盡職、珍惜聲譽、致力長遠、益國利民。近段時間對券商違規(guī)行為的密集懲處，就是在釋放“零容忍”信號，給心存僥幸、躍躍欲試的機構(gòu)和從業(yè)人員敲響了警鐘。
作為資本市場把關(guān)人，券商要恪守執(zhí)業(yè)道德，堅守合規(guī)底線。一方面強化內(nèi)部管控，加強對分支機構(gòu)、從業(yè)人員及業(yè)務(wù)流程的全方位管理，營造不敢違規(guī)、不能違規(guī)的風氣。另一方面優(yōu)化績效考核制度，將合規(guī)性放在更重要的位置，不能為了銷量失了聲譽。（本文來源：經(jīng)濟日報 作者：李華林）
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